; С 26 сентября банк будет вправе блокировать операции по переводам денег

С 26 сентября банк будет вправе блокировать операции по переводам денег


17 Июля 2018
Просмотров: 2407

Согласно поправкам в закон о национальной платежной системе, банк вправе приостановить на срок до двух рабочих дней транзакцию по карте, "сомнительный" перевод денег. Закон вступит в силу с 26 сентября 2018 года.

С 26 сентября банк будет вправе блокировать операции по переводам денег

Согласно поправкам в закон о национальной платежной системе, банк вправе приостановить на срок до двух рабочих дней транзакцию по карте, "сомнительный" перевод денег. Закон вступит в силу с 26 сентября 2018 года

Если у кредитной организации возникнут подозрения, что денежный перевод через интернет-банк или мобильное приложение осуществляют мошенники, она сможет приостановить операцию и заблокировать электронное средство платежа на срок до двух дней. 

При этом о блокировке перевода банк обязан незамедлительно уведомить своего клиента. Соответствующие изменения в отдельные законодательные акты в части противодействия хищению денежных средств внесены Федеральным законом от 27.06.18 № 167-ФЗ.

Согласно поправкам в закон о национальной платежной системе, банк вправе приостановить на срок до двух рабочих дней исполнение распоряжения, если заподозрит, что операция совершается без согласия клиентаКонтроль за снятием наличных ужесточат. В каких банках лучше не открывать счета>>

Далее банк должен направить клиенту запрос на подтверждение операции. Если владелец счета подтвердит операцию, кредитная организация незамедлительно ее проведет. Если подтверждение получено не будет, банк возобновит исполнение распоряжения через два рабочих дня после приостановления.

Также законом установлен порядок действий банка по возврату денежных средств в случае, если юридическое лицо уведомило о списании денежных средств без его согласия. В такой ситуации возврат денег возможен при соблюдении двух условий:

  • средства еще не зачислены на банковский счет получателя;
  • получатель не представил документы, подтверждающие обоснованность получения денежных средств (например, копии договоров, накладные, счета-фактуры, акты и др.).

Признаки сомнительных переводов без согласия клиента установит и опубликует на своем официальном сайте Банк России. «Учитывая то, что перечень основных признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика не является универсальным, законом предусматривается право кредитных организаций в зависимости от их деятельности устанавливать дополнительные признаки совершения перевода денежных средств без согласия плательщика», — говорится в документе.

Закон также дает возможность юрлицам при проведении сомнительной транзакции обратиться в банк и попросить его незамедлительно связаться с банком-получателем средств юрлица. По задумке депутатов, это позволит оперативно блокировать денежные средства в банке-получателе. Если получатель денежных средств не сможет предоставить документы, подтверждающие право на переведенные средства, то деньги будут отправлены обратно юрлицу. Для физических лиц таких полномочий в законопроекте не предусмотрено.

Подписывайтесь на каналы "Informatio.ru" в TamTam или присоединяйтесь в Facebook, добавляйте нас в Яндекс.Дзен или приходите в группу ВКонтакте, если хотите быть в курсе главных событий в Москве и регионах РФ.

Другие новости раздела

RSS
Ставка налога на прибыль организаций в Москве снижена 17 мая 2018 года
17.09.2018 / Личные финансы
Ставка на прибыль организаций города Москвы снижена и размер с 1 января 2019 года составит 12,5%. Какие организации будут платить по заниженной ставке?
Самозанятым оставят только налог в 4% и освободят от выплат в Пенсионный Фонд
12.09.2018 / Личные финансы
Самозанятых освободят от отчислений в Пенсионный фонд.
С помощью карты Visa теперь можно переводить деньги по номеру телефона
10.09.2018 / Личные финансы
Visa запустила в России сервис, позволяющий переводить деньги с карты на карту по номеру телефона. Защиту обеспечит система токенов, когда вместо данных карты передается идентификатор.
С 1 января 2019 года налог на движимое имущество для организаций отменен
03.09.2018 / Личные финансы
Теперь за движимое имущество с 1 января 2019 года платить не нужно. Соответствующий закон подписан В.Путиным.  Что относится к движимому имуществу и за что теперь организациям и бизнесу не надо будет платить налог?
Всем заемщикам присвоят персональный кредитный рейтинг. Для чего он нужен?
27.08.2018 / Личные финансы
Банкам с ним будет проще решить, давать человеку деньги в долг или нет, а граждане смогут лучше понимать, как они выглядят в глазах кредиторов