Центробанк может ограничить Vip-клиентов

1756
1 минута
Центробанк может ограничить Vip-клиентов

Схема по обналичиванию средств VIP-клиентов стала причиной ужесточенного подхода к клиентам премиум уровня. В наказание сомнительных клиентов могут отключить от онлайн обслуживания, запретить им повторно открывать счет или выдавать карты, уменьшить размер лимита. Об этом пишет «Комерсант», ссылаясь на письмо Банка России, адресованного банкирам в начале марта 2016 года.

Схема действует следующим образом. Транзитные компании выдают VIP-права, получают средства на карты физлиц в размере от 100 тысяч до 3 миллионов рублей в течение от 1-о до 3-х месяцев под видом заимствования. После этого VIP-клиенты отдают свои карты с пин-кодами третьим лицам, задача которых обналичить средства в банкоматах. Помимо карт премиального уровня, использование «кредиток» массового сегмента также остается на высоком уровне.

«Общая сумма превышения обязательств над активами в кредитных организациях, лишившихся лицензии, составила 1,2 триллиона рублей при 1,9 триллиона обязательств», — сообщает зампред Банка России Михаил Сухов.

На протяжении 2015 года Центробанк лишил лицензий 93 банка и небанковских организаций, занимающихся кредитованием. Последний подобный рекорд был установлен в 1999 году, когда лицензии отозвали у двух сотен банков.

Материалы по теме "Ипотека, кредиты"

Рекомендуем

Загрузка...