Мошенничество с беспроигрышной лотереей. Как «навешивают» несуществующие кредиты

425
5 минут
Мошенничество с беспроигрышной лотереей. Как «навешивают» несуществующие кредиты

В интернете появилась новая мошенническая схема, когда неизвестные выманивают данные у владельцев банковских карт, предлагая им участие в беспроигрышной лотерее или опросе с гарантированным вознаграждением.

Схема работает так: участникам «беспроигрышной лотереи» предлагается заплатить комиссию «за перевод документов», а для этого ввести данные банковской карты. Деньги в итоге переводятся на сим-карту сотового оператора Tele2, после чего мошенник снимает их через личный кабинет.

Жалобы на участившиеся случаи мошенничества направляются в Роскомнадзор и МВД.

В Роскомнадзоре подтвердили факт получения жалоб: «Установить факты мошенничества возможно только по результатам оперативно-разыскной деятельности, что не входит в сферу полномочий Роскомнадзора».

В МВД от комментариев отказались. В то же время представители этого министерства  отметили, что «любые возможности для анонимных проводок, которые потенциально могут быть использованы для криминальных схем, будут проверяться и пресекаться».

В «МегаФоне» и «Вымпелкоме» в последнее время не отмечали подозрительных пополнений, в МТС отказались от комментариев.

Оператор связи Tele2 утверждает, что жалоб на мошенничество с использованием их сим-карт не было. Компания принимает все необходимые меры по борьбе с мошенниками в соответствии с законом и успешно борется с фродом, настаивают в пресс-службе Tele2.

Однако в ChronoPay, чью платформу ранее использовал сотовый оператор, сообщили журналистам, что действительно заметили аномальный рост денежных переводов.

Недавно Tele2 перестал принимать платежи на сайте через платформу ChronoPay и сейчас работает с Газпромбанком. У Tele2 общий лимит на все сервисы мобильной коммерции составляет 1 млн руб. на сим-карту в месяц, банки-партнеры ставят свои лимиты на пополнение банковской карты - до 600 тыс. руб. в месяц, указали в операторе.

В компании ChronoPay сообщили, что ранее мошенники уже применяли схему с массовыми переводами на счета абонентов мобильных операторов и выводом денег на сторонние карты.

Однако для самих операторов такая активность выглядит подозрительно, но по факту не рассматривается как хищение, поскольку проходящий опрос или участвующий в лотерее человек сам предоставляет деньги преступникам.

В «Лаборатории Касперского» подтверждают, что подобные истории происходили с различными сотовыми операторами. При этом в компании сомневается в том, что сами они могут получать от таких схем выгоду из-за небольших денежных объемов.

Оборот преступной схемы мог составлять сотни миллионов рублей. Для ограничения подозрительных трансакций сотовые операторы принимают необходимые меры, и, в частности, устанавливают лимиты по снятию наличных - обычно это 5–15 тыс. руб. в день и до 400 тыс. руб. в месяц.

Так, например, у Tele2 лимит трансакции составляет 15 тыс. руб., но трансакций можно совершить до 50 в сутки.

На сайте Tele2 указано, что перевод средств с мобильного счета ограничен 600 тыс. руб. в месяц, а лимит на получателя в день - 100 тыс. руб.

Напомним, что еще ноябре 2018 года, ужесточить контроль над операциями с мобильными счетами уже предлагали депутаты во главе с главой комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Согласно законопроекту, обязательному контролю должны подлежать операции по счету мобильного свыше 50 тыс. руб. (сейчас лимит - 600 тыс. руб.).

Если законопроект примут, то обычные граждане даже не заметят этих изменений, поскольку это касается только соответствующих субъектов ни в комиссии, ни в скорости.

Заметим, что схема мошенничества с массовыми переводами на счета абонентов мобильных операторов и выводом денег на сторонние карты ненова, она начала активно использоваться еще в 2010 год.

Как уверяет начальник отдела по противодействию мошенничеству «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов, с точки зрения оператора, такая активность хотя и выглядит подозрительно, но не является по факту хищением, потому что деньги крадут с банковской карты человека, проходящего опрос.

Как не попасться на удочку кредиторов

В Госдуму внесли законопроект о запрете микрокредитов под залог жилья. Предлагается установить запрет на заключение микрофинансовыми организациями договоров потребительского займа с физлицами под залог жилого помещения.

Однако мошенники все равно находят изощренные способы изъятия денег у населения: продают якобы услуги проведения редких генетических анализов и продажи «чудо-сковородок».

Некоторые представляются врачами и ставят несуществующие диагнозы. Например, пенсионерке Светлане Жуковой диагностировали ишемию сердца и больные суставы. Женщина подписала договор, а уже дома пенсионерка поняла - она стала должником банка.

В таких ситуациях пациенты оказываются по всей России. В Хабаровске центр закрыли после сотен заявлений в полицию. Здесь заставляли оформлять кредиты на 300 тысяч рублей. В Ростове-на-Дону оштрафована частная клиника: врачи работали без лицензии.

Работники некоторых клиник проводили исследования, а потом объявляли, что это уже не входит в бесплатную диагностику. Так Любовь Коробейник с пенсией 8 тысяч подписала кредитный договор на 80 тысяч рублей.

Иной вид афер - продажи. В Чебоксарах все началось с ТВ-шоу. Здесь презентуют чудо-кастрюли. И уже после этого заявляют - за все нужно платить. Цена посуды - 100 тысяч рублей. Некоторые верят в «целебные свойства» сковородки, и, к сожалению, вынуждены брать кредит.

Юристы советуют, что в такой ситуации нужно сразу же писать претензию требовать расторжения договора и обращаться в правоохранительные органы и в суд.

Доказать свою правоту сложно, некоторым удается это сделать только через суд. Чтобы не попасть впросак, надо внимательно читать любой договор. А еще лучше, после бесплатной консультации, внимательно обдумать свое решение и проконсультироваться с другими специалистами. 

Материалы по теме "Ипотека, кредиты"

Рекомендуем

Новости партнеров

Загрузка...