; Как не стать жертвой финансового мошенничества в интернете

Как не стать жертвой финансового мошенничества в интернете


12 Февраля 2019
Просмотров: 185

Банк России выявляет сотни организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовых пирамид

Как не стать жертвой финансового мошенничества в интернете

Банк России выявляет сотни организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовых пирамид. И люди, даже наученные горьким опытом 90-х, с их «МММ», «Властелинами» и «Хопрами», все равно покорно несут свои денежки жуликам в надежде на авось.

Как обычно какое-то время, каждый раз непродолжительное, организаторы пирамид даже выплачивают обещанные неадекватные проценты. А затем исчезают - вместе с денежным урожаем, собранным с доверчивых граждан.

Разберем пример с клиентами ООО «Финансовый брокер». Еще полтора года назад компания пышно отмечала с ними свое десятилетие: ресторан, шампанское, розыгрыш крупных призов, включая автомобиль. Вели заманчивые разговоры о недвижимости в Крыму - то ли инвестировать туда собирались, то ли клиентам присматривали... А спустя некоторое время после банкета начались задержки выплат, затем офисы «ФинБрок» начали закрываться, телефоны замолчали. Обаятельные сотрудники испарились.

Суды выносили решения в их пользу, у каждого из двух тысяч обратившихся на руках исполнительный лист. Только ответчика не найти, не говоря об имуществе, которое можно было бы продать, чтобы рассчитаться с людьми.

Тогда инициативная группа из числа пострадавших провела собственное расследование и вроде бы вычислила потенциального бенефициара «ФинБрока». Но называют имя с оговорками - не уверены. Уголовное дело возбуждено в августе 2018 года с формулировкой «против неустановленных лиц». За полгода сменился третий следователь. Из двух тысяч заявителей допросили только 50 человек.

«ФинБрок», как следует из документов, размещенных на сайте, зарегистрировано на Виргинских островах. И кстати, сайт компании даже сейчас окно «отправьте заявку» выдает моментально, а также настойчиво предлагает помощь в получении ипотеки, займа под залог автомобиля и прочие финансовые блага.

Как не попасться на удочку мошенников? Прежде всего участников таких сделок должны насторожить обещанные проценты: 25–30% в год - запредельно много для гарантированной выплаты.

Конечно, на фондовом рынке можно при определенных благоприятных обстоятельствах заработать и столько, и даже больше. Но с равным успехом и столько, и больше можно потерять. Поэтому гарантирование доходности на этом сегменте запрещено законом: инвестор должен понимать, что вложение денег - это риск, притом его собственный.

Имейте в виду, что гарантированию подлежат только и исключительно доходы по банковским вкладам: и сами вклады, и доход по ним действительно застрахованы государством. Все остальные гарантии - от лукавого. Но доход по банковским депозитам сейчас вовсе не 25–30%, а 6,2–8,5%.

Норма для ставки по вкладу - уровень инфляции (сейчас 5% годовых) плюс еще чуть-чуть. Это потолок гарантированного, безрискового дохода. Все, что выше, сопряжено с риском. И если вы на него готовы - то исключительно под личную ответственность. А те, кто верит в «гарантированное» получение дохода выше средних действующих ставок по депозитам, оказываются в финансовых пирамидах.

Как поясняет председатель правления Конфедерации обществ потребителей (КонфОП) Дмитрий Янин, сейчас клиентами пирамид являются в основном две категории граждан. Первые - их не так много - склонны к неоправданному риску. Они отдают себе отчет в том, во что ввязываются, но полагают, что они «самые умные» и смогут обогатиться не обжегшись. Это примерно то же самое, что пытаться обыграть казино.

Вторые - их большинство - просто доверчивые люди с низкой финансовой грамотностью, которые поддаются на агрессивную маркетинговую рекламу.

Как считает Дмитрий Янин, бороться с пирамидами должны в первую очередь правоохранительные органы, поскольку тут чистой воды мошенничество.

Что такое фишинг

По определению Фишинг - род интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей - логинам и паролям. Одним из инструментов фишинга является создание сайтов-дублеров известных компаний: в их названиях заменяется, скажем, одна буква.

Банк России за последние два года инициировал блокировку почти 1,5 млн таких сайтов. «А вот вопрос с блокировкой других мошеннических ресурсов (нефишинговых) можно решить только через суд, на инициирование их блокировки у Банка России в настоящий момент полномочий нет. А это весьма длительная процедура.

Надо полагать, что решить проблему с обманутыми вкладчиками поможет закон о внесудебной блокировке таких сайтов. Он уже принят Госдумой в первом чтении. Дальнейшее рассмотрение документа состоится в феврале-марте.

Что рекомендует вкладчикам финансовых пирамид Центробанк

Как сообщил журналистам директор департамента Банка России Валерий Лях, в любом случае лучше придерживаться «техники безопасности», разработанной специалистами.

1. При получении финансового предложения от неизвестной вам компании не спешите заключать договор, возьмите тайм-аут, чтобы не принимать скоропалительных решений под влиянием момента.

2. Изучите историю компании, ее сайт, почитайте отзывы о ней в Интернете, проконсультируйтесь с родственниками и друзьями, а может, и с юристами.

3. Помните, что, как правило, «вложиться немедленно» предлагают как раз недобросовестные организации.

4. Если у вас возникли сомнения в легальности и добропорядочности организации, сообщите информацию о ней в Банк России и правоохранительные органы.

В то же время мошенники не сдаются. Уже появился класс мошенников, специализирующихся на постпирамидальном несчастье клиентов. В Интернете много якобы «юридических» сайтов, предлагающих услуги по возврату средств. Некоторые из них используют известный бренд «Роспотребнадзор», добавив к названию еще несколько букв. Однако, как выяснилось, этот обычный «развод» второго уровня.

Подписывайтесь на каналы "Informatio.ru" в TamTam или присоединяйтесь в Facebook, добавляйте нас в Яндекс.Дзен или приходите в группу ВКонтакте, если хотите быть в курсе главных событий в Москве и регионах РФ.

Другие новости раздела

RSS
Мошенники нашли новые способы обмана вкладчиков
15.02.2019 / Личные финансы
Владельцы карт Сбербанка столкнулись с более изощренным видом мошенничества, противостоять которому не могут даже самые недоверчивые из них
Как не стать жертвой финансового мошенничества в интернете
12.02.2019 / Личные финансы
Банк России выявляет сотни организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовых пирамид
Кому вернут деньги за страховку при досрочном погашении кредита
08.02.2019 / Личные финансы
На возврат полной суммы по страховке могут рассчитывать только те заёмщики, которые погасили кредит полностью в первый же месяц после его оформления
За невозврат кредита придется заплатить налог
06.02.2019 / Личные финансы
Задолженность по кредитам признается доходом в случае списания ее с баланса банка
Россияне получили доступ к своему кредитному рейтингу: как его узнать и зачем он нужен
04.02.2019 / Личные финансы
Согласно поправкам к ФЗ «О кредитных историях» бюро кредитных историй должно выдавать россиянам их персональный рейтинг в виде баллов